香港開戶公司應(yīng)該并不陌生FATCA申報(bào)，持有香港匯豐HSBC或渣打銀行、恒生銀行賬戶的客戶都會(huì)收到一份申報(bào)FATCA（W8BEN表格）見下圖，是美國要求全球金融機(jī)構(gòu)，需要將美國納稅人信息上報(bào)回美國稅務(wù)部門，表格需要每個(gè)賬戶使用者自動(dòng)填寫，申報(bào)是否是美國稅務(wù)居民身份，并提交回銀行進(jìn)行上報(bào)。
例圖A：
美國政府監(jiān)管勢力是影響你香港銀行賬戶的主要?jiǎng)右?/span>，知道為什么？
影響1.新開賬戶審核極為嚴(yán)格，導(dǎo)致開戶不成功率提高；
影響2.使用過程中銀行要求你提供賬戶往來的業(yè)務(wù)證明；
影響3. 轉(zhuǎn)到非發(fā)達(dá)國家的匯款或接收，遲遲不能到賬；
影響4.明明多年的客戶，有一天銀行通知行政原因，取消賬戶服務(wù)；
為什么會(huì)有這些影響，接下來看森迅財(cái)務(wù)團(tuán)隊(duì)重點(diǎn)解讀：
金融業(yè)都是國際籍，很難獨(dú)立做金融，中轉(zhuǎn)行大多在美國紐約，就算內(nèi)地一個(gè)本土銀行，都免不了要和國際接軌，所以美國監(jiān)管的勢力是影響全球的。現(xiàn)階段香港開戶門檻加高，并開始篩選客戶，讓客戶感受到這些不便，最終壓力是來自美國。
我們來看一個(gè)現(xiàn)實(shí)版案例：
廣州的洪先生從事陶瓷出口業(yè)務(wù)，在香港匯豐銀行開戶10年，并一直使用香港的公司賬戶，進(jìn)行收取境內(nèi)外的外匯外幣，明明是多年的銀行老客戶，有一天銀行選擇請(qǐng)你離開，取消銀行賬戶服務(wù)，并要求董事到港，柜臺(tái)將賬戶余款轉(zhuǎn)走。為什么銀行選擇不提供服務(wù)，是因?yàn)樵阢y行系統(tǒng)評(píng)估里面，感到對(duì)你業(yè)務(wù)不夠了解，不夠透明，對(duì)銀行會(huì)存在風(fēng)險(xiǎn)。
什么是存在風(fēng)險(xiǎn)？
如果這間銀行有一群不透明的客戶，有些說不清的匯款，美國的監(jiān)機(jī)構(gòu)就會(huì)順藤摸瓜進(jìn)行審查，并針對(duì)銀行服務(wù)進(jìn)行罰款，像匯豐銀行或渣打銀行等大牌銀行，經(jīng)常被美國罰款，一罰就是幾個(gè)億美金，所以銀行內(nèi)部有自己風(fēng)控要求，不要有不透明的客戶成為銀行的服務(wù)對(duì)象，導(dǎo)致銀行被監(jiān)管機(jī)構(gòu)罰款。所以你的給銀行存幾十萬或者幾百萬美金，對(duì)銀行來說不是大生意，銀行要先保住自己命，所以現(xiàn)階段所有在香港開戶的國內(nèi)人士面臨的實(shí)際問題。
? 廣州森迅信息咨詢有限公司 版權(quán)所有
